Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) kripto para hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarına yönelik yeni düzenlemelerini değerlendirdi. Şimşek, finansal kurumları yasa dışı bahis siteleriyle kişisel ve finansal bilgilerin paylaşılmasına aracılık etmemeleri konusunda daha önce de uyardığını hatırlattı.

25 Aralık 2024 tarihli Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemelerle, finansal sistemin korunması ve suç gelirleriyle mücadele etkinliğinin artırılmasının amaçlandığını belirten Şimşek, bu düzenlemelere uymayanların ağır yaptırımlarla karşılaşacağını vurguladı. Kripto para hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının MASAK yükümlülükleri başta olmak üzere, birçok alanda önemli düzenlemeler yapıldığını ifade etti.

Şimşek, bu düzenlemelerin finansal sistemin güvenilirliğini ve şeffaflığını artıracağını belirterek, yeni kurallara eksiksiz uyulması gerektiğinin sektör paydaşlarına iletildiğini söyledi.

Finans sektöründeki paydaşlara seslenen Şimşek, “Ülkemizin finansal sistemini uluslararası standartlara uygun hale getirmek için kararlı adımlar atıyoruz. Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere asla izin vermeyeceğiz. Kripto para hizmet sağlayıcıları artık finansal sistemin bir parçası olarak sorumluluklarını yerine getirmek zorunda. Yeni düzenlemelerle, bu sağlayıcılar da bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleri gibi MASAK mevzuatına tabi finansal kuruluşlar arasına alındı.” dedi.

Şimşek, yeni düzenlemeler kapsamında kripto para hizmet sağlayıcılarının uyum programı hazırlamaları, uyum görevlisi atamaları, risk yönetimi ve müşteri işlemlerini izleme mekanizmaları oluşturmaları, elektronik tebligat sistemine kaydolmaları ve detaylı müşteri tanıma tedbirleri uygulamaları gerektiğini belirtti. Ayrıca, ilk finansal işlemlerin banka aracılığıyla yapılması ve kripto para transferlerinde “seyahat kuralı” olarak bilinen detaylı bilgilerin alınması zorunluluğu getirildiğini, eksik bilgi durumunda transfer işlemlerine izin verilmeyeceğini vurguladı.

Anonimliği artıran ve yasa dışı işlemlerde kullanılan gizlilik tabanlı kripto paraların alım satımına aracılık eden platformlar için müşteri kabulünü zorlaştıran sıkı tedbirler getirildiğini belirten Şimşek, kara para aklama ve terörizmin finansmanında yoğun olarak kullanıldığı tespit edilen “stabil kripto paraların” da yakından takip edildiğini ve bu alanda da kısa süre içinde düzenleme yapılacağını söyledi.

Şimşek, MASAK’ın yeni düzenlemelerinin sadece kripto para platformlarını değil, ödeme kuruluşlarını da etkilediğini belirtti. Ödeme kuruluşlarının artık basitleştirilmiş usulde müşteri kabul edemeyeceğini, sanal ve fiziki POS terminalleri üzerinden yapılan işlemlerin ve bu terminallerin iş ilişkisiyle uyumlu şekilde kullanıldığının sıkı şekilde takip edilmesi gerektiğini ifade etti. Şimşek, başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere suç gelirlerinin aklanmasına yönelik eylemler açısından ödeme kuruluşlarının da yakından takip edildiğini vurguladı.